莫当洗钱“工具人”，保单不是“洗白单”

泰康人寿以案说险：莫当洗钱“工具人”，保单不是“洗白单”

案例介绍：

近日，一起利用保险“高返佣”为境外诈骗分子洗钱的案件浮出水面：境外诈骗分子将骗取的企业对公账户内200余万元赃款，通过勾结保险公司业务员购买大额保险。以10万元保险为例，赃款一打入保险公司，中间人便立即将7.6万元高额佣金返给诈骗分子，再转换成虚拟货币U币转移至境外，赃款就这样被“洗白”了。而林某等6名犯罪人员全部认罪认罚，3名保险业务员也因明知资金来源非法仍协助洗钱，被判处三年六个月至九个月不等的有期徒刑。

风险警示：

保险本是抵御风险、守护家庭的“避风港”，不是违法犯罪资金的“洗白池”。犯罪分子常通过大额保单“快进快退”、第三方代缴保费等方式，掩盖非法资金来源。部分消费者因贪图“帮忙代买保险拿佣金”等小利，出租、出借个人信息或银行卡给他人投保、退保，不知不觉沦为洗钱的“工具人”，甚至触犯法律。

泰康人寿郑重提醒：

<妥善保管个人信息。不出<租、不出借身份证、银行卡及保单账户，不轻易替他人代收代转不明资金。

<办理保险业务时如实告知信息。主动配合身份核实，切勿提供虚假材料或回避录音录像。<

<警惕异常投保行为。对“高保费、无合理保障需求、短期内集中退保”等情况提高警惕。<

<发现可疑及时举报。如遇疑似洗钱行为，请拨打反洗钱举报热线或反诈专线96110，共同维护金融安全。<

反洗钱是每一位公民的法定义务，守住金融秩序底线，就是守护我们自己的钱袋子。全民反洗钱，泰康在行动！