为患病客户高效办理退保，20分钟极速到账

为患病客户高效办理退保，20分钟极速到账

史女士于2010年投保我公司“财富人生终身年金保险”，10年缴费期已全额缴清。近期因身患疾病导致腿部无力，需乘坐轮椅出行。由于治疗及日常生活开支压力较大，史女士在家人陪同下前往公司申请退保。

工作人员第一时间引导客户通过无障碍通道至爱心服务窗口，并安排专人对接，有效减少客户等待时间。在正式办理前，工作人员结合保单条款，耐心向史女士及家人解释保单的长期持有价值，包括复利增值及后续保障权益等，建议客户继续持有以应对未来潜在需求。但史女士明确表示当前医疗与生活支出压力较大，坚持退保。

工作人员充分尊重客户意愿，随即启动快速保全通道：

1.简化流程：协助客户下载并登录“泰生活”APP，快速完成“九要素”信息维护、生存金领取及退保申请的填写。

2.风险告知：书面确认退保金额及保障终止日期，确保客户知情同意。

3.极速到账：生存金及退保金额在20分钟内全部到账，并打印批单供客户核对。

史女士及家人对工作人员耐心解释、高效办理及极速到账表示感谢。退保完成后，工作人员主动留存联系方式，并告知客户后续如有问题可电话咨询，避免来回奔波。

本案例充分展现了保全服务的专业与温度：在保障客户知情权的前提下，尊重客户资金应急需求，通过流程优化将常规需数小时的退保时效压缩至20分钟，真正践行了“以客户为中心”的服务理念。